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㉛자금 달력· 숫자·재고
통장에 돈은 있는데 다음 달 급여날 모자라지 않게
오늘 통장 잔액과 들어올 돈·나갈 돈·세금 날짜를 표로 넣으면 앞으로 90일 동안 날마다 잔액이 얼마인지 예보하고, 잔액이 처음 안전선 아래로 내려가는 날을 먼저 알려 줍니다. 급여·임대료·카드 대금·부가세가 한 주에 몰리는 달이 걱정되는 회사에 맞습니다.
What it does
이런 일을 덜어 줍니다
- 시나리오 3개로 봅니다
- A 확정 입금만 · B 유력까지 · C 불확실까지 전부. 계약서에 적힌 돈만 들어오면 언제 위험한지 한눈에 보입니다.
- 날짜와 금액으로 알려 줍니다
- 경보가 뜨면 언제까지 얼마를 더 받아야 90일 내내 안전선 위에 있는지 부족분 표로 알려 줍니다.
- 세금 날짜가 들어 있습니다
- 부가세·원천세·4대 보험·법인세·종합소득세 납부일(2026년 국세청 세무 일정 기준, 주말·공휴일 밀림 반영)이 채워져 있어 금액만 적으면 됩니다.
- ⑬수금독촉과 이어집니다
- ⑬수금독촉의 미수금 목록을 넣으면 못 받은 돈이 입금 예정으로 들어오고, 연체일에 따라 확실도를 자동으로 낮춥니다.
- 은행에 접속하지 않습니다
- 공개된 산식으로 더하고 뺄 뿐, 은행에 접속하거나 이체·결제를 하지 않습니다.
Before you start
준비물
- 파이썬 3.10 이상 — 따로 설치하지 않아도 됩니다. 시작 파일을 처음 실행하면 python.org 공식판(무료)을 자동으로 설치합니다(관리자 권한 불필요).
- 오늘 통장 잔액, 거래처별 입금 예정일·금액, 매달 나가는 돈(급여·임대료·카드 대금 등)
- 선택: Claude Code처럼 파일을 읽고 쓸 수 있는 AI 비서
How it works
이렇게 씁니다
- 1
견본으로 구경
압축을 풀고 시작 파일을 더블클릭해 회사 이름을 저장합니다. 채워진 견본으로 [자금 달력 만들기]를 눌러 결과를 봅니다.
- 2
우리 숫자 채우기
[빈 틀 만들기]로 생긴 CSV 다섯 개를 엑셀로 채우고, 기준일과 안전선(예: 한 달 고정비의 절반)을 적습니다.
- 3
경보부터 확인
[자금 달력 만들기]를 누르고 경보 → 부족분 순서로 봅니다.
FAQ
자주 묻는 질문
은행 계좌와 연결되나요?
아니요. 은행에 접속하지 않고 이체·결제도 하지 않습니다. 잔액과 입출금 예정을 표에 적어 넣으면 공개된 산식으로 계산합니다.
세금 납부일은 직접 찾아 넣어야 하나요?
아니요. 부가세·원천세·4대 보험·법인세·종합소득세 납부일이 2026년 국세청 세무 일정 기준으로 채워져 있어 금액만 적으면 됩니다.
프로그램을 따로 설치해야 하나요?
아니요. 설치 프로그램 없이 압축을 풀고 더블클릭하면 창이 열립니다. 킷은 파이썬으로 돌아가는데, 파이썬이 없으면 시작 파일이 스스로 설치합니다.